Formation optimiser la trésorerie dans le BTP

Optimisez la gestion de votre trésorerie et assainissez vos finances

Formation optimiser la tresorerie dans le BTP

Objectifs de la formation

  • Maîtriser les mécanismes de la trésorerie et les spécificités du BTP
  • Suivre de près les ratios et indicateurs clés pour contrôler sa trésorerie
  • Utiliser les outils et les aides pour agir sur sa trésorerie
  • Mieux communiquer avec l’expert comptable et le banquier : les questions à poser…

Les + ETI Construction formation

  • Les erreurs du BTP à éviter
  • Check list des outils indispensables à une bonne gestion de sa trésorerie
  • Travail en atelier : cas « fil rouge », identifier les problèmes de trésorerie d’une entreprise, proposer et mettre en place des solutions pertinentes

A qui s’adresse cette formation ?

  • Dirigeant d’entreprise du BTP
  • Responsable et collaborateur du contrôle de gestion et finance
  • Collaborateur de cabinet d’expertise comptable
  • Expert-comptable

Programme de la formation


1. Rappel des critères de variation et de prévision de la trésorerie

  • L’origine des variations et les crises les plus fréquentes dans le BTP (sur/sous financement)
  • Les critères pour bâtir des prévisions fiables de trésorerie
  • Les points de vigilance à garder sous contrôle
  • Les conditions d’un bon choix de financement à court et long terme


2. Les clés d’une bonne trésorerie BTP à long terme

  • Point sur les capitaux propres : moyens de les accroître, intérêts, rôle des différentes sommes qui les composent, prélèvements de l’exploitant en Entreprise Individuelle
  • Financement des investissements : substituer des ressources de long terme à l’autofinancement
  • Zoom sur l’emprunt : TEG*, conditions d’attributions, garanties demandées par le banquier, alternatives à lui proposer, les différents types d’emprunt, taux fixe/taux variable…
  • Comptes courants associés (prêts des associés auprès de la société) : intérêts, conditions d’utilisation…
  • Arguments à employer vis-à-vis du banquier en vue d’obtenir un emprunt dans les meilleures conditions


3. Les outils de trésorerie à court terme

  • Rappel sur la notion de BFR* et l’incidence sur la trésorerie
  • Évaluation des délais de ratios du BTP (clients, fournisseurs pour achat de matières premières, stocks et travaux en-cours) : chiffrer de quoi est composé sa trésorerie
    • L’impact de leurs modifications sur la trésorerie : anticiper les aléas de trésorerie
  • Les outils bancaires du court terme : les crédits de trésorerie
    • Le découvert
    • L’escompte/ le Dailly
    • L’affacturage
    • Négocier des échéanciers avec les caisses sociales fiscales
    • Le Crédit de Trésorerie


4. Cas particulier des impayés

  • Prévenir les impayés : mieux identifier ses clients et les risques potentiels
    • Rappel sur les documents commerciaux du BTP : devis, CGV*, la réception des travaux…
    • Le rôle de l’acompte dans la prévention des impayés
    • Détecter les impayés rapidement : utilisation de la comptabilité, suivi des encaissements,…
    • Les solutions externes : affacturage
  • Le recouvrement des impayés : quelles sont les alternatives possibles pour encaisser ses créances ?
    • L’échange de courriers : simple, LR/AR, mise en demeure
    • L’injonction de payer
    • Les solutions juridiques
    • Les solutions externes : sociétés de recouvrement, huissiers…


* BFR : Besoin en Fonds de Roulement

EI : Entreprise Individuelle

TEG : Taux Effectif Global

LR/AR : Lettre Recommandée avec Accusé de Réception

CGV : Conditions Générales de Vente

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  • Configuration requise
    Windows

    PC de type (Pentium II, 300 Mhz, 600 Mhz recommandé), 64 Mo de Ram (128 Mo recommandé), Windows 98/NT/ME/2000/XP/Vista/Seven, 36 Mo d’espace disque disponible, lecteur CD-Rom 4x, affichage 65 536 couleurs minimum.

    Mac

    PowerMac 533 Mhz (733 Mhz recommandé), 256 Mo de RAM (512 Mo recommandé), Mac OS X 10.2, 36 Mo d’espace disque disponible, lecteur CD-Rom 12x, affichage 65 536 couleurs minimum.